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据鹰熊汇消息，近日，有卖家亲属求助表示，美国站卖家被中国方面发起反洗钱调查，因害怕涉嫌经济犯罪，全家人已经几天没合眼了。
据该亲属的反馈，卖家在亚马逊上年销售额在2亿左右，一直走美国账户结算，通过黄牛结汇。
如今卖家被中国方面发起反洗钱调查。
年销2亿，结汇却不正规，难逃法网
近年来，全球反洗钱、反避税等活动十分活跃，针对可能存在风险的跨境支付机构都进行了严厉的盘查。
中国跨境电商行业自2008年大规模发展以来，就一直被指存在“洗钱”风险。
国家对来路不明的转汇款项也有较大力度的审查，尤其是涉及金额巨大的款项。
在这样的背景下，跨境电商卖家成为重要的监管对象。
该卖家已经做到年销2亿的级别，却仍然使用来路不明的黄牛结汇，也难怪会被调查。
如今，该卖家若配合警察的调查，以诚实经营跨境电商的事实，以及改过自新的决心，并说明因贪图一时便宜才使用黄牛结汇，并在补税的情况下，或许能争取宽大处理。
在此劝告各位卖家，一定要合规经营，切勿贪图一时便宜，因小失大。
地下钱庄：汇率高，结算快背后的大坑
地下钱庄有着悠久历史，从事跨境资金转移和资金存贷活动，有些还兼顾外汇买卖。
地下钱庄对于跨境电商卖家的诱惑在于，依照钱庄自定的汇率兑换成人民币，该汇率往往比银行等合规渠道更高，此外，钱庄“运作效率高”，结算流程短，可迅速到账。这对于急需资金周转的跨境电商卖家，有着不可抵挡的吸引力。
然而，地下钱庄结汇，存在巨大风险。
1.涉嫌洗钱。如本文中的案例一样，该卖家销售规模已达两亿，以地下钱庄结汇，数额巨大，被发起反洗钱调查，这并不意外。
近年来，外管局、公安部两部门已经持续组织、多次开展打击地下钱庄的专项行动，严厉追查钱庄背后的外汇违规行为，破获多起非法买卖外汇、利用虚假单证虚构外汇交易骗购汇、逃汇等案件。
2.卷款逃跑。地下钱庄无证照经营，过手钱款不计其数，从各方收集的钱款达到庞大数额时，难免见财起意，而不满足于赚取汇率差价和手续费。
华人海外钱庄卷款私逃案例，举不胜举。
笔者曾经在迪拜工作。迪拜华人社区总是爆出钱庄卷款私逃的案例。这些钱庄往往“诚实”经营达数年之久，总能按时结款，迅速到账，因而骗取了广大客户的信任。然而在某一天，他们会通知顾客，因“系统故障”问题，本次到账将延迟数天。
实际上，该地下钱庄在等待更多客户将钱款交给他们，当收款额达到一定的数额后，突然卷款逃跑至未与犯事国和中国签订引渡条约的非洲或太平洋小国，留下空无一人、地面狼藉的办事处。
小额跨境电商结汇方式：
既然地下钱庄具有巨大风险，那么小额跨境电商常见的结汇方式是哪些呢？
1.电商平台集中结汇
某些电商平台除了提供平台服务，还提供结汇服务，将平台卖家碎片订单汇集起来，集中报关并结汇，甚至实现了小额跨境电商退税的可能。
不过，这要求平台方与中国海关等监管部门无缝对接，实现系统、数据的有机衔接。
这对于刚刚退出中国电商市场的亚马逊以及早早败走中国的eBay来说，显然不太现实。不过，阿里巴巴旗下的全球速卖通，已经如此操作，并取得了一定成效。
2.第三方支付平台结汇
第三方支付平台，如World First、Payoneer、PingPong、PayPal和Skyee等，也可以将小额结汇业务汇总起来，并集中办理，这样一来，降低单位结算成本。
不过，各国对外汇监管要求不同，第三方支付平台的资质和实力也有所不同，因此它们的结算货币的币种和经营范围受到不同限制。
一些平台支持从亚马逊等平台收款，并支持国内提现，有些支付平台则要求结汇的企业，在中国香港或者他国设立企业账户，在海外收款后，再行转到国内。
3.自行设立海外账号收款
一些经营到一定规模的跨境电商企业，选择海外注册账号，接收大型电商平台的款项。不过，这一操作具有一定门槛，成本高，流程复杂。
同时，也具有一定法律风险，脱离了外汇监管，并且，在缺乏对应业务的情况下，无法获得退税。
目前来看，以上三种形式机会，都有一定局限性，跨境电商企业，应根据自身情况，合理、合规采用多种结汇途径，及时、合法的收款，将风险和成本降到最低。
传统B2B外贸的结汇系统已经非常成熟，一般通过银行汇付、信用证等方式，符合外管局监管条件，并可以阳光退税。
但跨境电商订单高频化、小额化，一旦采用B2B结算体系，其结汇成本大增，根本无法推行。
多家国际支付公司被调查，PayPal也不能幸免
近年来全球反洗钱、反避税活动十分活跃，许多跨境支付机构都遭到了反洗钱、反避税调查。
今年9月底，澳大利亚金融情报局就下达了对PayPal的调查指令，主要针对是否违反《反洗钱与反恐怖主义融资法》。
早在6月份，澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）就下令，对金融科技支付公司Afterpay进行单独审查。
审查报告指出，Afterpay已经涉嫌违反《反洗钱和反恐怖主义融资法》。
在此之前，英国皇家委员会（Royal Commission）对金融机构调查发现，各金融支付和结算机构的存在一系列不当行为。对此，英国皇家委员会对监管机构严厉斥责，并施压加强监管力度。由此，在全球范围内引发了新一波的调查和监管行动。
最后，蓝海亿观网希望卖家能够尽快解决问题，恢复经营。同时，再次劝告卖家同仁们，一定要合规经营！（文/蓝海亿观网egainnews）
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